Stratégie
Od poistných obalov po medzigeneračné štruktúry — každá stratégia vychádza z konkrétnej situácie klienta, nie zo šablóny.
Vyžiadať konzultáciu
Ochranu kapitálu nechápeme ako pasívne uchovávanie hodnoty, ale ako aktívne riadenie rizík v meniacom sa prostredí. Každý mandát začína dôkladnou analýzou: kde sa majetok nachádza, aké sú jeho právne a daňové väzby, kto sú budúci dedičia a aké udalosti by mohli hodnotu ohroziť. Na základe tejto analýzy navrhujeme kombináciu nástrojov, ktorá minimalizuje expozíciu voči identifikovaným rizikám — legislatívnym, trhovým, aj rodinným. Pracujeme v kameňovom tóne istoty, doplnenom o svieže mätové detaily tam, kde technológia a inovácia prinášajú klientom pridanú hodnotu.
Štyri oblasti, v ktorých budujeme ochranné vrstvy pre majetok našich klientov.
Životné poistenie s investičnou zložkou, kapitálové poistky viazané na podkladové aktíva a poistné štruktúry určené na odovzdanie majetku s minimálnym daňovým dopadom. Spolupracujeme s vyššou desiatkou poisťovní na trhu a vyberáme produkty striktne podľa potrieb klienta, nie podľa výšky provízií.
Návrh a implementácia holdingových usporiadaní, trustov a nadácií pre klientov s majetkom presahujúcim 500 000 €. Každá štruktúra prechádza právnym a daňovým auditom s partnerskou sieťou advokátov a daňových poradcov v SR, ČR a Rakúsku.
Zostavovanie dlhodobých alokačných rámcov, ktoré znižujú koncentračné riziko bez obety výnosu. Pracujeme s triedami aktív od štátnych dlhopisov cez nehnuteľnosti až po alternatívne investície — vždy v kontexte celkového majetku klienta a jeho životných cieľov.
Komplexné dedičské a darovacie plány, rodinné charty a governance štruktúry pre rodiny s viacerými dedičmi. Pomáhame nastaviť pravidlá správy rodinného majetku tak, aby zostal zachovaný a funkčný aj v tretej generácii — bez súdnych sporov alebo rozdeľovania hodnoty.
Každý vzťah s klientom začína vstupným rozhovorom, v ktorom zmapujeme situáciu bez akýchkoľvek záväzkov. Nasleduje písomná analýza s odporúčanou štruktúrou a odhadovanými nákladmi na implementáciu. Po odsúhlasení mandátu pristupujeme k postupnej realizácii — typicky v horizonte troch až šiestich mesiacov. Následný monitoring a ročné revízie sú súčasťou každého dlhodobého mandátu. Klienti majú priamy prístup k zodpovednému poradcovi, nie k call centru. Priemerný klient spolupracuje s Nagy & Baláž viac ako jedenásť rokov.
Štandardne pracujeme s klientmi, ktorých celkový majetok presahuje 200 000 €. Pre medzigeneračné štruktúry a holdingy odporúčame minimálny majetok 500 000 €. V odôvodnených prípadoch sa tejto hranici prispôsobujeme.
Pracujeme výhradne na báze dohodnutého honoráru — buď fixného ročného poplatku, alebo percentuálneho poplatku zo spravovaného majetku. Neprijímame provízie od poisťovní ani iných poskytovateľov finančných produktov.
Áno. Máme skúsenosti s klientmi s daňovou rezidenciou v Rakúsku, Česku, Maďarsku a Nemecku. Pre cezhraničné mandáty spolupracujeme s partnermi v príslušných jurisdikciách.
Jednoduchšie poistné štruktúry vieme pripraviť do štyroch týždňov. Komplexné holdingové usporiadania s cezhraničnými prvkami zvyčajne trvajú tri až šesť mesiacov vrátane právneho auditu a registrácie.
Každý mandát zahŕňa ročnú revíziu, na ktorej prispôsobujeme štruktúru novým okolnostiam — zmene rodinnej situácie, daňovej legislatíve alebo trhového prostredia. Mimoriadne konzultácie sú k dispozícii kedykoľvek.
Bezplatná vstupná analýza bez záväzkov — stretneme sa osobne v Trnave alebo online podľa vašich preferencií.
Vyžiadať konzultáciu